長輩幫孫子開戶存入人生第一桶金逾50萬元是否要申報?答案是要的,需提供身分證供銀行確認並向法務部調查局申報。洗錢防制法新制本月28日上路,洗防辦製作信用卡比較 master visa《洗錢防制100分》宣傳小冊,有100道題目作為民眾認識洗錢及避免觸法的教戰守則。



洗防法新制下周上路後,各部會共19項子法近日陸續對外公告,在《洗錢防制100分》宣傳小冊中指出,28日起民眾攜帶逾10萬元新台幣現鈔,人民幣逾2萬現鈔、外幣港澳現鈔等總值逾1萬美元出入境出國停車 信用卡,若沒主動申報或申報不實,將從原暫時存關保管,改為直接沒收;即使誠實申報,逾10萬元部分仍需取得央行核准文件,否則不得攜帶出入境。為建立邊境透明金流軌跡,黃金裸鑽等有被利用洗錢之虞物品,黃金2萬美元、裸鑽及寶石為50萬元新台幣以上必須誠實申報,否則將吃下罰鍰。

導遊有經常現金換匯需求,是否每次都要申報?法務部指出,50萬元以上大額通貨交易,金融機累積哩程信用卡比較2018構要向調查局申報,但對客戶並沒影響。而百貨、量販店、超商等商家存款頻率很高,例行性存入現金一定金額以上,經金融機構認有事實需要者,銀行可將名單送調查局核備,之後該帳戶存入款項免除逐次確認與申報。洗防法上路後,銀行會加強執行認識客戶措施,會問東問西,但並非每次到銀行辦理務都要求客戶提供證件,只有在開戶,以現金辦理50萬以上臨時交易、客戶辦理3萬以上跨境匯款臨時交易或客戶資料許久未更新才會。(工商時報)

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